Stake Argentina: Declaración contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo

Modelo de negocio de la empresa

Medium Rare N.V. (“Stake” o la “Empresa”) es una empresa constituida de conformidad con la Ley de Curazao que se estableció en 2017 y opera el casino online Stake bajo la licencia n.º 8048/JAZ2021-027. Stake da soporte a usuarios en más de 169 países a nivel global.

Como parte de sus operaciones globales, Stake ha establecido medidas de cumplimiento para disuadir y detectar actividades ilícitas en su plataforma. Estas medidas incluyen exámenes de incorporación y cumplimiento de sus clientes y controles basados en transacciones.

Política de la empresa

Stake no es una institución financiera en virtud de la legislación de Curazao y no está sujeta directamente a los estatutos y reglamentos de las instituciones financieras. Sin embargo, de conformidad con la Normativa de 2016 para la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (“AML/CFT”) proporcionada por la Junta de Control del Juego de Curazao, Stake prohíbe y rechaza el uso de productos de Stake para actividades ilícitas, incluido el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo o la violación de sanciones comerciales. Stake supervisa las directrices del Grupo de Acción Financiera Internacional (“GAFI”) y otros grupos del sector del juego, además de la Junta de Control del Juego de Curaçao, y tomará las medidas necesarias para reflejar los cambios en la legislación.

Las prácticas de Stake para prevenir actividades ilícitas incluyen:

  • Adopción de una política, procedimientos y controles por escrito para protegerse contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y las infracciones de las sanciones comerciales.
  • Designación de un responsable de cumplimiento que supervise la aplicación de las políticas, procedimientos y controles.
  • Impartición de formación al personal pertinente.
  • Revisiones independientes, supervisión y mantenimiento de políticas, procedimientos y controles.

Definiciones

Blanqueo de capitales: Hacer que las ganancias obtenidas ilegalmente parezcan legales, lo que implica tres pasos:

  • Colocación: Colocación de las ganancias ilícitas en instituciones financieras.
  • Estratificación: Separación de las ganancias de su origen mediante complejas transacciones financieras.
  • Integración: Utilización de transacciones legítimas para disfrazar las ganancias ilícitas.

Actividad sospechosa: Actividad en la que existen indicios de fines fraudulentos o ilegales.

Sanciones: Acciones de la comunidad internacional para prohibir o limitar las actividades del objetivo de las sanciones.

Gobernanza y supervisión

Stake ha nombrado a un Director de Cumplimiento (“CCO”) responsable de coordinar la aplicación de la política ALD, desarrollar iniciativas ALD, revisar la política ALD, evaluar los nuevos requisitos reglamentarios e investigar las actividades sospechosas o inusuales. Stake también imparte formación AML a todos los empleados con regularidad.

Conozca a su cliente y supervisión de transacciones

Diligencia debida sobre el cliente

Stake utiliza la Diligencia Debida sobre el Cliente (DDC) basada en el riesgo para comprender la naturaleza y el propósito de la relación con el usuario y desarrollar así un perfil de riesgo del cliente. Stake recopila cierta información en el momento de la apertura de la cuenta en función del tipo de cuenta y de los servicios ofrecidos. Se aplican diferentes medidas de DDC para las distintas cuentas y servicios.

La DDC incluye procedimientos para:

  • Recopilar información de referencia en el momento de la creación de la cuenta.
  • Supervisar el perfil de riesgo asociado a la cartera de criptomoneda utilizada para financiar la cuenta del usuario.
  • Mantener registros de la información utilizada para identificar al usuario.
  • Determinar si un usuario aparece en alguna lista de terroristas conocidos o sospechosos o de organizaciones terroristas.

Las medidas incluyen:

  • Verificación de identidad y edad: Con el apoyo de un proveedor de servicios externo.
  • Información sobre el cliente: Recopilación de detalles para formar una creencia razonable sobre la identidad del usuario.
  • Geo-bloqueo: Bloqueo de usuarios de jurisdicciones prohibidas o sancionadas.
  • Prohibiciones contractuales: Notificar a los usuarios que Stake no ofrece servicios en jurisdicciones restringidas.

Diligencia debida reforzada y supervisión continua

Stake realiza un seguimiento continuo para detectar comportamientos que indiquen blanqueo de capitales o financiación del terrorismo. Las banderas rojas desencadenan acciones adicionales, incluida la diligencia debida reforzada.

La diligencia debida reforzada puede incluir:

  • Nombre legal completo.
  • País de nacionalidad.
  • Dirección permanente.
  • Número de identificación.
  • Documento de identidad.
  • Fuente de fondos y patrimonio.

Política de aceptación

Stake bloqueará a los usuarios que:

  • No proporcionen la información de identificación solicitada.
  • Proporcionen documentos falsos.
  • Intenten engañar sobre su ubicación.
  • Procedan de jurisdicciones restringidas o sancionadas.
  • Figuren en listas de sanciones.
  • Son adictos al juego o tienen problemas de salud mental.
  • Proceden de jurisdicciones restringidas.

Supervisión de transacciones

Stake cumple los programas de sanciones económicas y comerciales y ha establecido un programa de supervisión de transacciones. Las medidas incluyen:

  • Supervisión de jurisdicciones sancionadas o prohibidas.
  • Búsqueda de partes sancionadas.
  • Identificación de actividades inusuales.
  • Utilización de medidas antimezcla.
  • Revisión de las transacciones a través de Chainalysis.
  • Imposición de diligencia KYC para las cuentas que alcanzan los umbrales de retirada.

Los controles adicionales incluyen la detección de evasión de prohibiciones, la supervisión de zonas horarias y las revisiones de productos y servicios.

Educación y formación

Stake imparte periódicamente a sus empleados formación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y cumplimiento de las sanciones comerciales.

Informes

Stake está obligada a informar sobre transacciones inusuales o sospechosas según la Ordenanza Nacional. Los clientes identificados en las listas de sanciones o vinculados al blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo u otras actividades delictivas serán notificados como actividad sospechosa al regulador.